תכנון פרישה: מה כדאי לבדוק ואיך מתחילים

תכנון פרישה מחבר בין מועד סיום העבודה, ההכנסה הצפויה וההחלטות שבדרך. כאן מתחילים במידע בסיסי ובהתארגנות, ומשם ממשיכים לנושאים שדורשים בירור.

הנושאים שקשורים לתכנון שלכם

התשובות יעזרו למפות את המצב, לזהות מידע חסר ולהגיע לשיחה מקצועית עם סדר עדיפויות ברור. אין צורך לדעת הכול מראש — גם שאלה פתוחה היא נקודת התחלה.

01 · מועדי הפרישה

רשמו בנפרד את מועד סיום העבודה, תחילת הפנסיה והכנסות נוספות. האם יש תקופת ביניים שצריך להביא בחשבון?

02 · התמונה הכלכלית

הפרידו בין סכומים שמתקבלים כיום, תחזיות והערכות. אילו הוצאות צפויות להמשיך, ואילו עשויות להשתנות?

03 · הפנסיה והחסכונות

רכזו דוחות עדכניים מכל הגופים. האם יש הבדלים בין הנתונים, הנחות בתחזיות או מסלולים שתרצו לקבל עליהם הסבר?

04 · סיום עבודה ופיצויים

האם קיבלתם טופס 161 ומסמכי סיום העסקה? רשמו מה כבר בוצע ומה דורש בירור לפני חתימה או החלטה על הכספים.

05 · מיסוי והחלטות עבר

רכזו טופסי 161 קודמים, אישורי מס ומסמכי קיבוע זכויות, אם קיימים. אילו שאלות על מס הקצבה או הפיצויים עדיין פתוחות?

06 · משק הבית והמשך הדרך

האם מתוכננים עבודה חלקית, הוצאה משמעותית או שינוי בהכנסות של בן או בת הזוג? ציינו גם התחייבויות וצרכים משפחתיים שרלוונטיים לתכנון.

07 · גם אחרי הפרישה

עדכנו הכנסות, הוצאות ומסמכים לפי המצב כיום. האם התקבלו אישורים חדשים, השתנה מצב התעסוקה או התעוררה שאלה לגבי הקצבה?

רשמו ליד כל תחום: מה ידוע, איזה מסמך חסר ומה תרצו לברר. הרשימה מסייעת להתארגנות ואינה קובעת זכאות או ממליצה על פעולה כספית.

המידע כללי ואינו תחליף לייעוץ אישי. יש לבדוק את הנתונים והכללים החלים עליכם לפני החלטה.

רשימת מסמכים, מיפוי המצב ושאלות להכנה לקראת הפרישה.

אפשר להמשיך לקרוא במרכז המידע, או להשאיר פרטים ולספר לנו מה תרצו לברר. נדבר בקרוב.

דפי עבודה אישיים שיעזרו לכם להתארגן ולרכז שאלות לפני בירור.

הדפים מיועדים למילוי ולשמירה אצלכם; אין צורך לשלוח לאתר מסמכים אישיים.